Cum utilizez registrul de bancă?

Registru Bancă

Introducere

Modulul Registru Bancă, disponibil la Financiare → Registru Bancă, oferă o imagine completă a tuturor încasărilor și plăților înregistrate pe fiecare cont bancar configurat în aplicație. Spre deosebire de Registru Casă, care urmărește numerarul fizic, Registrul Bancă gestionează exclusiv operațiunile prin conturi bancare. Fiecare cont bancar configurat apare ca o filă separată în modul, permițând urmărirea soldului și a tranzacțiilor per cont.

Ce găsești în acest articol

Cum se configurează conturile bancare
Cum se înregistrează soldul inițial al unui cont
Cum se adaugă o încasare sau o plată manuală
Cum se gestionează încasările cu cardul și comisioanele aferente
Scenarii de utilizare și probleme frecvente

Configurare

În primul rând, se configurează conturile bancare în aplicație la Sistem → Setări cont → Conturi bancare. Acestea vor apărea separat în modulul Registru Bancă, câte o filă pentru fiecare cont.

Lista conturilor bancare în modulul Registru Bancă

Înregistrare sold inițial

Pentru a înregistra un sold inițial la nivel de cont bancar, se apasă pe contul dorit și apoi pe butonul Adaugă tranzacție . Se merge la tab-ul Sold inițial, unde se introduce suma și data soldului.

Popup Adaugă tranzacție — tab Sold inițial

Notă: Soldul inițial se introduce o singură dată, la momentul configurării contului în aplicație. Reprezintă suma existentă în cont la data de start a utilizării modulului.

Înregistrare încasare sau plată

Tot cu butonul Adaugă tranzacție se alege tab-ul Încasare sau Plată, în funcție de tipul operațiunii.

La înregistrarea unei plăți se completează contactul, tipul plății, suma, data plății și numărul documentului.

Dacă contactul selectat este un client față de care există facturi storno (cu valoare negativă), pe listă vor apărea aceste facturi pentru a fi stinse prin plata înregistrată. Se pot adăuga mai multe facturi aferente aceleiași plăți apăsând butonul și selectând factura dorită din listă.
Dacă contactul selectat este un furnizor ale cărui facturi au fost introduse în Scadențar, facturile vor apărea în listă pentru a aloca plata înregistrată la cheltuiala corespunzătoare.

Înregistrările se ordonează implicit după dată. Dacă se dorește reordonarea înregistrărilor din aceeași zi, se poate activa coloana Ordonare apăsând iconița Setări coloane și se setează numărul de ordine de la cel mai mic (primul) la cel mai mare (ultimul).

Pentru a edita o înregistrare existentă, se apasă iconița de vizualizare Vizualizare tranzacție , urmată de butonul Modificare detalii. Pentru anularea unei înregistrări, se folosește butonul Anulare.

Înregistrare încasare cu cardul

Încasările cu cardul pot fi de două tipuri:

Încasări cu cardul direct din bancă (ING, BT, Unicredit etc.) — suma apare direct în extrasul de cont și se înregistrează ca o încasare obișnuită.
Încasări cu cardul printr-un intermediar, furnizor de plăți online (Netopia, EuPlatesc etc.) — decontul vine de la procesatorul de plăți și necesită un flux separat de reconciliere.

Pentru decontarea încasărilor cu cardul prin Netopia, consultați articolul Decontarea încasărilor de la Netopia Payments.

Înregistrare încasare cu comision bancar aferent

În funcție de banca configurată pentru plățile online cu cardul, se poate seta înregistrarea automată a unui procent sau a unei valori fixe de comision aferent tranzacțiilor înregistrate în registrul bancar.

Notă: Această funcționalitate este implementată momentan pentru RomCard. Pentru alți procesatori de plăți, poate fi implementată la cerere — contactați departamentul comercial.

Import extras cont bancar

Funcționalitatea de import al extrasului de cont bancar permite preluarea automată a tranzacțiilor din fișierele exportate de bancă, eliminând introducerea manuală a fiecărei tranzacții în parte.

Notă: Această secțiune este în curs de completare. Pentru detalii, contactați echipa de suport.

Scenarii de utilizare

Companie cu mai multe conturi bancare care vrea să urmărească separat încasările și plățile per cont, cu sold actualizat în timp real.
Contabil care înregistrează manual plăți către furnizori și le alocă direct la facturile din scadențar, pentru a menține evidența datoriilor achitate.
Manager financiar care verifică soldul curent al conturilor bancare fără a ieși din ERP.
Companie care restituie sume clienților prin facturi storno și vrea să aloce plata returnată la documentul de stornare corespunzător.

Probleme frecvente și soluții

Soldul afișat nu corespunde cu extrasul de cont bancar — verificați dacă soldul inițial a fost introdus corect și dacă toate tranzacțiile din perioadă au fost înregistrate. O tranzacție lipsă sau un sold inițial greșit produc diferențe cumulate.
Nu apar facturi în lista de alocare pentru un furnizor — facturile furnizorului trebuie introduse în modulul Scadențar înainte de a putea fi alocate la o plată. Verificați dacă acestea au fost adăugate acolo.
Nu apar facturile storno ale unui client în lista de selecție — asigurați-vă că facturile storno sunt emise pe numele clientului selectat, au valoare negativă și nu au fost deja stinse printr-o altă plată anterioară.
Ordinea tranzacțiilor din aceeași zi nu este cea dorită — activați coloana Ordonare din setările coloanelor și setați manual ordinea, de la cel mai mic număr (primul) la cel mai mare (ultimul).

De știut

Notă: Registrul Bancă este distinct de modulul Registru Casă, care gestionează numerarul fizic (plăți și încasări cash). Fiecare modul are propriul registru și propriul sold — o plată înregistrată în bancă nu apare în casă și invers.

Notă: Registrul Bancă nu generează automat înregistrări în contabilitate. Dacă utilizați și modulul de contabilitate, înregistrările contabile se fac separat sau printr-un flux dedicat.